Налоги и вычеты для граждан простыми словами

Какие налоговые вычеты вам положены и как их получить, когда нужно платить налог с процентов по вкладам и с продажи квартиры, до какого числа подавать 3-НДФЛ и платить налоги на квартиру, землю и машину, как считаются пени и что будет, если не исполнить требование налоговой.

Коротко: что важно знать

Вычет на покупку жилья — расходы до 2 000 000 ₽, отдельно на проценты по ипотеке — до 3 000 000 ₽. подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ
Социальные вычеты (своё лечение, обучение, спорт и др.) — не больше 150 000 ₽ за год; обучение каждого ребёнка — до 110 000 ₽ на обоих родителей. п. 2 ст. 219 НК РФ
Квартиру можно продать без налога, если она была в собственности 3 года (наследство, подарок от родственника, приватизация, единственное жильё) или 5 лет в остальных случаях. п. 4 ст. 217.1 НК РФ
Декларацию 3-НДФЛ подают не позднее 30 апреля следующего года, налог по ней платят не позднее 15 июля. п. 1 ст. 229 НК РФ
Налоги на квартиру, землю и машину граждане платят по уведомлению не позднее 1 декабря следующего года. п. 1 ст. 409 НК РФ

1Вернуть налог: вычеты

Налоговый вычет при покупке квартиры: сколько вернут и как получитьЕсли вы купили или построили в России квартиру, комнату, дом или долю в них, можно уменьшить облагаемый доход на расходы — не больше 2 000 000 ₽.Ответ и шаги Вычет за лечение и обучение: сколько можно вернутьОблагаемый доход можно уменьшить на то, что вы заплатили за год за своё обучение, обучение детей до 24 лет на очной форме, за медицинские услуги и…Ответ и шаги Налоговый вычет на детей: сколько и до какого доходаКаждый месяц облагаемый доход родителя (его супруга, усыновителя, опекуна), на обеспечении которого находится ребёнок, уменьшают: на первого ребёнка…Ответ и шаги

2Доходы, с которых нужно платить налог

Налог с процентов по вкладам: кто платит и сколько не облагаетсяНалог платят не со всех процентов.Ответ и шаги Продажа квартиры: когда нужно платить налогДоход от продажи квартиры не облагается, если она непрерывно была в вашей собственности минимальный срок.Ответ и шаги

3Сроки, пени и долги

Сроки: до какого числа подать 3-НДФЛ и заплатить налоги на квартиру и машинуЕсли вы обязаны отчитаться о доходах (продали имущество раньше срока, сдавали квартиру, получили доход, с которого налог не удержали и о котором…Ответ и шаги Пени за просрочку налога: как считаются и когда их не начисляютЕсли налог не заплачен в срок, за каждый календарный день просрочки начисляется пеня — со дня появления недоимки по день уплаты включительно.Ответ и шаги Пришло требование налоговой: сколько времени на оплату и как взыщут долгЕсли на едином налоговом счёте долг, налоговая присылает требование об уплате задолженности: при долге больше 3 000 ₽ — не позднее трёх месяцев, при…Ответ и шаги

Может пригодиться

СамозанятыйСколько и когда платит налог самозанятый: ставки 4 и 6 %Ставка налога — 4 % с доходов от физических лиц и 6 % с доходов от ИП (для их бизнеса) и юридических лиц.Ответ и шаги

Законы по теме

Налоговый кодекс, часть 2НК РФ, часть втораяред. от 01.10.2026 · 515 статей · 76 с пояснениями Налоговый кодекс, часть 1НК РФ, часть перваяред. от 01.10.2026 · 254 статьи · 46 с пояснениями