Закон о противодействии отмыванию денег
Закон, по которому банки и другие финансовые организации проверяют клиентов и их операции. Банк может отказать в операции, если у него возникли подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Для клиента в законе важны обязанность давать банку нужные сведения и порядок снятия отказа: банк сообщает причины, клиент представляет документы, а если банк не снял отказ — можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России.
До приёма на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя и выгодоприобретателя, за исключением случаев, указанных в законе.
подп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗКлиент обязан предоставлять банку информацию, которая нужна для исполнения закона, в том числе о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
п. 14 ст. 7 115-ФЗБанк вправе отказать в операции, в том числе по распоряжению клиента, если по правилам внутреннего контроля у сотрудников возникли подозрения, что операция совершается для отмывания доходов или финансирования терроризма. Решение принимает руководитель или уполномоченные им лица.
п. 11 ст. 7 115-ФЗОб отказе в операции банк обязан сообщить клиенту дату и причины решения — в порядке из договора или публичных правил банка, не позднее пяти рабочих дней со дня решения.
п. 13.1-1 ст. 7 115-ФЗС учётом полученных причин клиент вправе представить в банк документы и сведения о том, что оснований для отказа нет. Банк рассматривает их и не позднее семи рабочих дней сообщает, устранены ли основания.
п. 13.4 ст. 7 115-ФЗЕсли банк сообщил, что устранить основания невозможно, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Общий срок рассмотрения — не больше 20 рабочих дней со дня обращения.
п. 13.5 ст. 7 115-ФЗЕсли комиссия решила, что оснований для отказа не было, банк при обращении клиента не вправе отказать ему в совершении операции или в заключении договора счёта (вклада).
п. 13.6 ст. 7 115-ФЗОтказать в заключении договора счёта (вклада) и расторгнуть его по основаниям пункта 5.2 банк вправе только с организациями и ИП, кроме отнесённых к низкому уровню риска. На клиентов — физических лиц это право не распространяется.
п. 5.2 ст. 7 115-ФЗСведения об отказах, которые Банк России передаёт банкам, не могут быть единственным основанием для оценки уровня риска клиента.
п. 13.3 ст. 7 115-ФЗРешение межведомственного координационного органа о замораживании (блокировании) денег по подозрению в причастности к террористической, экстремистской или диверсионной деятельности можно обжаловать в суде.
п. 3 ст. 7.4 115-ФЗЧеловеку, чьи деньги заморожены таким решением, назначают ежемесячное гуманитарное пособие в размере, установленном Правительством.
п. 4 ст. 7.4 115-ФЗГлава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА, ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЯ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
Глава II.1. Особенности организации оператором платформы цифрового рубля, участниками платформы цифрового рубля деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
Глава IV. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА, ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
Глава V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статей не нашлось.